В системе СПАРК вы можете проверить адреса массовой регистрации юридических лиц для минимизации рисков сотрудничества с неблагонадёжными контрагентами.
Реестр «массовых адресов» ведёт Федеральная налоговая служба (ФНС). В него попадают локации, по которым зарегистрировано 5 и более организаций. С марта 2025 года массовый адрес перестал входить в перечень критичных факторов риска, при выявлении которых налоговая автоматически инициировала проверки достоверности сведений в ЕГРЮЛ. Сам по себе он больше не является однозначным сигналом сомнительности бизнеса, однако в совокупности с другими «красными флажками» (отсутствие признаков хозяйственной деятельности, нулевая отчётность, невозможность связаться с несколькими компаниями, «расположенными» по этому юридическому адресу) по-прежнему может вызывать вопросы регуляторов и банков.
Классический признак фирм-однодневок
Проверка адреса на массовую регистрацию юрлиц – стандартная мера соблюдения должной осмотрительности при выборе контрагента. Налоговая и банки традиционно рассматривали данный фактор как признак фирм-однодневок, схем по уклонению от налогов и отмыванию доходов.
Регистрация компании по массовому адресу в совокупности с другими фактами может усилить подозрения ФНС в фиктивности заключённых ею сделок. В этом случае бизнес-партнёрам фирмы грозит привлечение за получение необоснованной налоговой выгоды.
Проверять адрес контрагента на массовую регистрацию следует и во избежание проблем с банками. Финансовые организации также выявляют признаки фирм-однодневок в рамках 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). При переводе денег сомнительному юрлицу, которое в числе прочих риск-сигналов зарегистрировано по массовому адресу, расчётный счёт вашей организации может быть заблокирован.
Возможности СПАРК по проверке массовых адресов
Сведения о том, что по адресу регистрации компании «располагаются» ещё десятки и сотни юридических лиц, приводятся в её карточке в СПАРК в числе факторов, требующих внимания.
Более детально проверить адрес массовой регистрации, ознакомиться с перечнем и характеристиками располагающихся по нему компаний, позволяют данные раздела «Адреса».
Раскрыв список арендаторов, можно узнать, как давно они значатся по данному месту регистрации, сколькие имеют высокий индекс риска или отметку о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ, входят в негативные списки или находятся в стадии ликвидации. Стоит также обращать внимание на исторические сведения: как часто сменяются юрлица по данному адресу, сколькие из адресатов прекратили свою деятельность, были ли среди них недобросовестные. Таким образом можно получить более взвешенное представление о месте нахождения контрагента.
В дополнение СПАРК даёт возможность «физически» проверить адрес массовой регистрации юридических лиц по встроенной карте Яндекса. Сервис визуальной оценки локаций позволяет понять, похоже ли здание на бизнес-центр, для которого массовая «прописка» юрлиц является нормой, или же это скорее офис юрфирмы, оказывающей услуги регистрации. А может быть, это и вовсе жилой дом, оформление множества компаний в котором является поводом насторожиться.
Массовый адрес регистрации не стопроцентный фактор риска, но дополнительный стимул провести комплексную проверку контрагента на благонадёжность.