Налоговый, антикоррупционный, антимонопольный комплаенс требуют систематического проведения проверок контрагентов по десяткам различных параметров. Если компания работает с множеством бизнес-партнёров, без функции массовой проверки контрагентов списком не обойтись. Такую возможность предоставляет система СПАРК.
Сервис «Списки» позволяет собрать в одном месте и систематизировать информацию по всем контрагентам. Загрузите базу деловых партнёров → получите результаты мгновенного анализа рисков по ним → выгрузите PDF-отчёт → поставьте список контрагентов на мониторинг.
Формирование списка
Система поддерживает создание списка любым удобным способом:
- загрузка файла с регистрационными кодами (ИНН или ОГРН);
- внесение кодов вручную;
- поочерёдное добавление контрагентов в список из аналитических карточек.
Пример создания списка контрагентов путём загрузки Excel-файла
В один список можно включить сразу всех бизнес-партнёров: российские и иностранные компании, их учредителей и руководителей, индивидуальных предпринимателей. При необходимости можно создать отдельные списки поставщиков, клиентов, подрядчиков, участников торгов. Количество как самих списков, так и объектов внутри них не ограничено.
Мгновенный анализ рисков по списку
При добавлении списка система автоматически проверит входящие в него объекты по основным риск-факторам, установленным регуляторами. По результатам экспресс-проверки контрагентов списком вы получите полное представление о распределении базы бизнес-партнёров по масштабам, регионам, отраслям, уровням риска. Увидите все выявленные «красные флажки»: сколько компаний находится в процессе банкротства, ликвидации, реорганизации, сколько входят в негативные перечни регуляторов, сколькие имеют признаки неблагонадёжности, неплатёжеспособности и т.д.
Любой показатель в аналитическом блоке справа от списка можно использовать в качестве фильтра. Так, нажав на «Высокий риск» в категории Индекс должной осмотрительности (ИДО), можно отфильтровать потенциально недобросовестных контрагентов.
В процессе массовой проверки контрагентов система автоматически выявляет аффилированных лиц внутри списка – они отображаются в сегменте «Группы компаний» в аналитическом блоке. Кроме того, СПАРК находит прямые о опосредованные пересечения загруженной базы контрагентов со списками, которым в рамках учётной записи пользователя присвоен статус «Избранный» или «Рисковый». Так, если у вас в системе уже заведён корпоративный «чёрный» список, перечень контрагентов будет автоматически сопоставлен с ним – все выявленные связи будут выведены в аналитический блок.
В целях минимизации финансовых, коррупционных и прочих рисков всегда есть возможность проверить список контрагентов на пересечение с другими списками в сервисе «Поиск связей»:
- со списком ИНН сотрудников – для выявления конфликта интересов;
- с корпоративным «чёрным» списком – для проверки связей с организациями и лицами, от сотрудничества с которыми компания по тем или иным причинам отказалась;
- с базой конкурентов – для предотвращения утечек коммерчески значимой информации.
Пример поиска связей между списком контрагентов и списком ИНН сотрудников
Формирование отчётов
Результаты массовой проверки контрагентов списком легко выгрузить в отчёт. В едином контекстном меню доступны несколько вариантов статистических и аналитических отчётов.
Так, скачав отчёт «Анализ списка», вы получите компактный структурированный протокол с таблицами рисков и связей контрагентов.
Контроль изменений по списку контрагентов
В соответствии с внутренним регламентом компания может проводить проверки действующих контрагентов раз в месяц или квартал. Однако ситуация у бизнес-партнёра может измениться в любой момент. Во избежание юридических проблем, финансового и репутационного ущерба отслеживать значимые события у контрагентов следует на постоянной основе. Наладить контроль обновлений по списку деловых партнёров позволяет сервис мониторинга в СПАРК.
С помощью настроек сервиса можно организовать автоматизированный скрининг контрагентов по заданным критериям: новые судебные дела и исполнительные производства, смена собственников и руководителей, сообщения о намерении компании реорганизоваться/ликвидироваться, появление у физлица нового бизнеса, ухудшение индексов СПАРК и др.
Непрерывный мониторинг существенных событий по базе контрагентов помогает своевременно реагировать на изменения у деловых партнёров, узнавать о рисках их банкротства или ликвидации до того, как эти сведения появятся в ЕГРЮЛ.
Автоматизированные проверки на стороне клиента
Функции массовых проверок и мониторинга по списку контрагентов также можно реализовать во внутренних системах и сервисах компании. Интеграционное решение API СПАРК позволяет автоматически запрашивать и обновлять данные по бизнес-партнёрам прямо в корпоративных CRM, СЭД и ERP-системах. В них же можно настроить системы автоматического реагирования на значимые изменения: например, блокировку оплат или отгрузок при срабатывании негативных факторов.