Эксперты по экономической безопасности рекомендуют регулярно проводить проверки сотрудников организации для минимизации рисков корпоративного мошенничества: присвоения материальных активов компании, взяточничества, разглашения коммерческой тайны. Мониторить и анализировать данные необходимо по персоналу всех уровней. Согласно опросам, инициаторами внутрикорпоративных махинаций чаще выступают сотрудники среднего звена, при этом наибольший финансовый ущерб причиняют преступления топ-менеджмента.
Инструменты системы СПАРК активно применяются для проверки сотрудников службой безопасности, мониторинга рисков персонала и противодействия корпоративному мошенничеству.
Сервис «Регламентные проверки»
Сервис проверки сотрудников предприятия от СПАРК упрощает проведение внутренних контрольных мероприятий, позволяет наладить контроль и мониторинг рисков по действующему персоналу.
Проверку по базовым параметрам сервис выполняет автоматически. Так анализируются связи сотрудников с конкурентами, контрагентами (конфликт интересов), наличие параллельного бизнеса, судебные дела, исполнительные производства, залоги, признаки гражданского банкротства, вхождение в негативные списки, риски ближайших родственников.
В дополнение к автоматическим онлайн-проверкам сотрудников организации сервис предлагает чек-лист для дополнительных проверок по открытым базам. Каждый пункт данного блока содержит активную ссылку для перехода на официальный источник. Вручную можно проверить:
- не образовалось ли у служащего значительных долгов;
- не числится ли он в базах розыска ФССП, МВД, Интерпола;
- не введены ли в отношении него финансовые и юридические ограничения.
Отчёт о проверке сотрудника с указанием даты исполнения и ФИО ответственного лица сохраняется внутри системы. Это позволяет оценивать качество контрольных процедур и формировать архив на случай инцидентов.
Мониторинг по списку сотрудников
Появление некоторых рисков по физическим лицам можно отследить в режиме реального времени. К примеру – дело о банкротстве гражданина, новый арбитражный иск в его адрес, регистрацию в качестве ИП, создание собственной компании. Для этих целей в СПАРК реализован сервис Мониторинг изменений.
Проверка кредитных историй
Уровень проверки сотрудников службой безопасности зависит от рисков занимаемых ими должностей. Повышенное внимание уделяется топ-менеджменту и материально ответственным служащим: финансы, закупки, маркетинг, продажи. История знает немало случаев, когда бухгалтеры, кассиры, закупщики ТМЦ шли на хищение корпоративных средств ради погашения задолженности по кредиту.
Проверить кредитный рейтинг сотрудника можно через сервис СПАРК «Кредитные истории». Решение позволяет в режиме онлайн запросить кредитную историю физического или юридического лица, документально подтвердившего своё согласие на предоставление соответствующей информации. Источником сведений выступает «Объединённое кредитное бюро» (ОКБ), один из крупнейших держателей базы данных о заёмщиках российских банков.
Отчёт по субъекту кредитной истории даёт представление о текущей долговой нагрузке и платёжной дисциплине человека. Сотрудник службы безопасности легко может сопоставить размер обязательных ежемесячных платежей с заработной платой служащего.
Таким образом, запрос кредитной истории в рамках проверки сотрудников организации позволяет выявить наличие материальных проблем, подталкивающих ненадёжных лиц к совершению противоправных действий, а также обнаружить настораживающий дисбаланс в доходах и «расходах» работников.