Правительство США, стремясь закрыть пробелы в национальном законодательстве об отмывании денег, впервые обяжет финансовые организации идентифицировать конечных бенефициаров компаний, счета которых они обслуживают.

Финансовые организации, согласно новым правилам, должны будут знать истинных владельцев долей (от 25%) в компаниях, которые имеют у них счета, и хранить эту информацию.

Эти требования к банкам, брокерам, инвестфондам не требуют одобрения Конгресса и вступят в силу в течение двух лет, сообщает The Wall Street Journal.

Предложение о введении правила обсуждалось несколько лет, однако встречало сопротивление со стороны финансовой индустрии, так как в ряде штатов США компании можно регистрировать без раскрытия данных об их истинных владельцах, в Америке нет единого реестра юрлиц. Единственным общедоступным идентификатором компаний является номер DUNS, присваиваемый корпорацией Dun & Bradstreet.

В качестве уступки, в рамках новых требований банки не обязаны будут проводить расследования, правдива ли предоставленная владельцем счета информация о бенефициарах.

Минфин и Минюст также предложили внести поправки, обязывающие американские компании, имеющие одного иностранного владельца (так называемые single-member limited liability companies) и чаще всего зарегистрированные на агента-посредника, направлять сведения о бенефициаре в налоговую службу США. Это должно перекрыть возможности для уклонения от налогов с помощью таких подставных фирм.

Минфин и Минюст США призвали Конгресс внести и более широкие изменения в законодательство, которые, во-первых, обяжут американские банки раскрывать информацию о своих клиентах зарубежным налоговым администрациям; во-вторых, обеспечат раскрытие информации о собственниках зарегистрированных в США компаний во всех штатах; в-третьих, позволят ратифицировать налоговые соглашения со Швейцарией и Люксембургом.

Итогом предлагаемых шагов станет создание единого реестра бенефициарных владельцев компаний, сделает финансовую систему более прозрачной, перекроет существующие лазейки в законодательстве, пишет The New York Times.

"В нашем законодательстве существуют пробелы, которые позволяют злоумышленникам прятать грязные деньги, уклоняться от налогов и вести другую незаконную деятельность", - говорится в письме министра финансов Джейкоба Лью спикеру Палаты представителей Полу Райену.

Использование подставных компаний оказалось в центре общественного внимания после скандала с панамским досье, которое охватывает более 200 тыс. офшорных фирм.

США - одна из стран, которая пока не присоединилась к международному соглашению по автоматическому обмену налоговой информацией. Соглашение подписали уже 80 стран, в том числе и такие известные офшорные зоны, как Британские Виргинские острова, Белиз, Бермудские острова, о-ва Джерси и Гернси, Мэн, Гибралтар, Сейшелы.

СПАРК «вручную» идентифицирует зарубежных собственников российских компаний, собирает и анализирует всю доступную информацию о корпоративных связях. Это позволяет выстраивать трансграничные цепочки собственников. Число таких цепочек каждый год увеличивается на несколько тысяч благодаря сбору информации из публичных реестров юридических лиц в разных странах.

Помимо самой «связи», СПАРК дает краткую информацию о зарубежной компании-владельце: наименование, адрес, ФИО руководителя, отрасль.

Американский Минфин принципиально поддержал присоединение к соглашению, однако Конгресс не выделил средств на реализацию практических шагов в этом направлении. При этом сам Вашингтон уже несколько лет требует от других стран предоставлять всю финансовую информацию об американских налогоплательщиках в рамках закона FATCA.

В настоящее время в штатах Вайоминг, Делавэр, Невада при регистрации компании не нужно сообщать, кто ее истинный владелец. Вся работа по регистрации выполняется фирмами-агентами, которые не раскрывают информацию об истинных собственниках юридических лиц.

Подписаться на рассылку о новых статьях